位置:主页 > 商讯 > 新型網絡傳銷危害陡增掘金“新經濟”卻陷傳銷坑

新型網絡傳銷危害陡增掘金“新經濟”卻陷傳銷坑

作者:微商帝 ⁄ 时间:2018-04-10

原標題:新型網絡傳銷危害陡增 掘金“新經濟”卻陷傳銷坑

新型網絡傳銷危害陡增掘金“新經濟”卻陷傳銷坑

資料圖:廣東省公安廳內展示的“賽比安”網絡傳銷組織架構圖。中新社記者 陳驥旻 攝

噩夢!掘金“新經濟”卻陷入“傳銷坑”

新型網絡傳銷危害陡增,亟待建立預警機制

隨著我國對傳統“聚集式”傳銷模式打擊力度加大,一些傳銷人員開始通過微信、QQ、陌陌等公共社交平台,引入網絡金融創新、新經濟模式等概念,開展更具欺騙性的傳銷活動。專家認為,新型網絡傳銷傳播速度快,涉及人員眾多,涉案資金數額巨大且轉移方便,發現和查處難度大,一旦形成具有巨大的社會危害,亟待建立預警機制加以防控。

網絡金融傳銷凶猛

“近年來,隨著電子商務的普及和互聯網金融的快速發展,借助網絡平台實施傳銷違法犯罪活動迅速蔓延,已成為傳銷的主流模式。”浙江省經偵總隊金融犯罪偵查支隊負責人認為。

近日,騰訊安全反詐騙實驗室發布的《騰訊2017年度傳銷態勢感知白皮書》,詳細分析了2017年傳銷發展態勢及典型事件。白皮書指出,監測顯示,截至2018年2月28日,已累計發現涉嫌傳銷平台3534家,活躍參與人數3176萬,其中2017年新出現的平台佔比為58%。伴隨著互聯網普及程度不斷提高,以無接觸、網絡化、地域分散化為特征的新型網絡傳銷逐漸成為主流,其中金融投資理財類傳銷佔比高達30%,堪稱網絡傳銷的代名詞。

“與傳統的‘聚集式傳銷’相比,由於借助了互聯網平台,網絡傳銷犯罪呈現明顯跨區域、人員多元化等特點。”警方介紹,網絡傳銷不受地域限制,幾乎遍及全國各地,其發展對象更趨多元化。為擴大受眾人群、增強誘惑力,線上的傳銷活動又結合“地推”模式,採用“線上+線下”相結合實施傳銷犯罪。

“值得一提的是,犯罪分子通過傳銷的手段開展網絡金融犯罪活動,復合型犯罪特征突顯。以‘股權投資’‘金融互助’等為幌子,最終實現非法集資、集資詐騙等目的。”浙江省經偵總隊市場犯罪偵查指導支隊政委儲偉正表示。

《經濟參考報》記者了解到,通過微信朋友圈、手機QQ群、語言聊天室、陌陌、公眾號等進行傳銷,傳銷出現了虛擬性、跨地域性、隱蔽性、金融性和更加具有欺騙性等新特點,被稱為“微傳銷”。微傳銷活動的特點是發起靈活,參與人員隱蔽,資金轉移方便,參與人員更加廣泛,參與總金額更加巨大。如“金融互助”等微傳銷在國內達數百萬人,有數百個傳銷平台,“金融互助”微傳銷通過互聯網和手機移動平台進行傳播,一旦這些平台大面積出現問題,資金鏈就會斷裂,引發金融風險。

假“新經濟”之名

“很多所謂的互聯網金融平台在注冊地並不開展實際業務,當地政府還把他們當作納稅大戶或新經濟模式加以保護,這給警方調查取証造成了困擾。”一位基層經偵民警告訴《經濟參考報》記者。

誘以高昂的收入、低門檻會員巨幅優惠,以及拉入新人的巨額返利,這讓更多的投資者深陷其中無法“破局”,短時間內難以發現網絡金融傳銷的欺騙性和危害性。“絕大多數金融傳銷是一種龐氏騙局,最終的結果是崩盤,顆粒無收。”一位業內人士說。

由於金融傳銷參與者缺乏金融常識和金融風險教育,其之所以持續參與其中,是因為內心的貪婪,總以為自己不會成為最后的接盤者。但事實上,各類金融傳銷給社會造成了數千億元公共財產損失,參與者不僅有缺乏金融知識的普通百姓,還不乏高收入的白領階層、公務員甚至金融從業者。據悉,網絡金融傳銷借助網絡的力量,致使受害面更廣,滲透深度更深,也更加難消滅。“金融互助”等一些微傳銷組織者經常打一槍換一個地方,重新建立微傳銷平台實施詐騙。

此外,傳銷團伙利用互聯網的虛擬性、跨地域性,把網絡服務器架設在境外,境內安插代理人遙控指揮,資金通過“地下錢庄”匯往境外,增加了執法部門對其進行監管和打擊的難度。

“值得關注的是,大量的非法集資犯罪在使用傳銷模式的同時,還給自己披上了類似眾籌、共享經濟、返利銷售等‘新經濟’外衣,並採取手段規避相關政策限制。不僅一般群眾難以辨別,基層執法部門在遇到這一狀況的時候也往往難以甄別。”一位基層經偵人員告訴記者。

比如最新出現的“虛擬幣”傳銷模式。通過分層級、拉人頭、賺獎勵的方式,福建百川幣網絡科技有限公司法人代表周運煌隻用了不到一年時間,便建立起“百川幣”多級金字塔形傳銷活動王國,范圍涉及24個省區市90余萬會員,會員層級多達253層,涉案金額21億元。事實上,各種虛假的“電子貨幣”都是傳銷封閉金字塔中參與者的自娛自樂,有人不停地加入,就是拿下家的錢發上家的工資,所謂的“虛擬幣”隻在這些會員中流通,出了這個圈子沒有任何用處。

傷及金融創新

業內人士指出,金融傳銷允諾的高回報行為,產生了“劣幣驅逐良幣”的惡果。既擾亂了金融市場的良性秩序,也阻礙了實體經濟的發展。

“隨著我國互聯網金融事業的快速發展,網絡傳銷特別是涉金融類傳銷的危害突顯。”浙江省經偵總隊市場犯罪偵查指導支隊支隊長周一磊認為。

转载请保留原文链接:http://www.weishangdi.com/news/2018/0410/122335.html
上一篇:念念金融还在运营吗 念念金融要跑路了吗
下一篇:巴中:银行“内鬼”诈骗400余万元获刑13年